Kripto dünyasında dolandırıcılıkların önüne geçmek ve daha güvenli bir finansal altyapı oluşturmak için kritik bir düzenleme hayata geçiyor. 15 bin lira ve üzerindeki kripto varlık transferlerinde artık kimlik bilgisi vermek zorunlu olacak. İşlemler, doğrulama ve kayıt süreçleriyle daha şeffaf hale getirilecek. İşte Resmi Gazete’de yayımlanan düzenlemenin tüm detayları…
Kimlik Zorunluluğu Kripto Dünyasına Girdi
Resmi Gazete’de yayımlanan yeni düzenlemeye göre, 15 bin lira ve üzerindeki transferlerde, kripto varlık kullanıcılarının kimlik bilgileri alınacak ve bu bilgiler doğrulama sürecinden geçirilecek. Düzenleme, 25 Şubat 2025 tarihinde yürürlüğe girecek.
Bu adım, suç gelirlerinin önlenmesi ve terörün finansmanıyla mücadele amacıyla atıldı. Kimlik bilgisi zorunluluğu, kripto işlemlerini daha güvenli hale getirmek için önemli bir adım olarak görülüyor.
Hangi Bilgiler Talep Edilecek?
Yeni düzenlemeye göre, kripto işlemi gerçekleştiren kişilerin, transfer sürecinde şu bilgiler sağlanmak zorunda:
- İsim ve soyisim,
- Tüzel kişiler için unvan,
- Cüzdan adresi,
- İşleme ait referans numarası,
- Vatandaşlık numarası, pasaport numarası veya vergi kimlik numarası.
Bu bilgilerin doğruluğu ayrıca kontrol edilecek. Eğer doğrulanamayan bilgiler varsa, transfer işlemi gerçekleştirilmeyecek.
Kayıtsız Cüzdan Dönemi Sona Eriyor
Kripto varlık transferlerinin anonim kalması, dolandırıcılık ve yasadışı faaliyetlerin önünü açan en büyük sorunlardan biriydi. Ancak yeni düzenlemeyle, herhangi bir kripto hizmet sağlayıcısına bağlı olmayan kayıtsız cüzdanlar ile yapılan işlemlere de sıkı denetimler getirildi.
Bu tür cüzdan adreslerinden yapılan transferlerde, işlem yapan kişiden yukarıdaki bilgilerden en az biri istenecek. Böylece kayıtsız cüzdanlar üzerinden yapılan işlemler de izlenebilir hale gelecek.
Riskli İşlemlere Yakın Takip
15 bin liranın altında yapılan kripto transferleri için kimlik bilgisi zorunluluğu bulunmuyor. Ancak risk temelli bir yaklaşımla, bazı işlemler için ilave bilgi ve belge talep edilebilecek.
Yeterli bilgi sağlanmadığında ise, şu yaptırımlar uygulanacak:
- İşlemin gerçekleştirilmemesi,
- Transferin sınırlandırılması,
- İş ilişkilerinin sonlandırılması.
Yeni Dönemin Amaçları Neler?
Kripto para birimlerinin yaygınlaşmasıyla birlikte, bu dijital varlıklar yasa dışı faaliyetlerde de kullanılmaya başlandı. Bu düzenleme, dolandırıcılıkları ve kara para aklamayı önlemek için atılmış büyük bir adım olarak değerlendiriliyor. Ayrıca, finansal sistemin şeffaflığını artırmak ve kullanıcı güvenliğini sağlamak da düzenlemenin ana hedefleri arasında yer alıyor.
Kripto Yatırımcılarını Neler Bekliyor?
Kripto dünyasında yatırım yapan kişiler için bu düzenleme, daha fazla denetim ve belge sunma zorunluluğu anlamına geliyor. Ancak bu adım, yatırımcıların daha güvenli bir işlem altyapısına erişmesini sağlayabilir. Yine de, özellikle anonimlik nedeniyle kriptoyu tercih eden yatırımcılar için bu düzenlemenin farklı etkileri olabilir.
Dijital dünyada kripto işlemlerine yönelik sıkılaşan kurallar, sektörün daha düzenli ve güvenli bir yapıya kavuşmasını sağlayabilir. Ancak yeni kuralların nasıl uygulanacağı ve sektörde nasıl bir etki yaratacağı, önümüzdeki aylarda netleşecek.
